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147万转进自己账户还会清零?这套“诈骗组合拳”要当心
东方网2021-12-21 19:43:50

东方网通讯员宋一江、记者薛宁薇12月21日报道:“帮”你新开银行账户,看似你的资金是“左口袋”进“右口袋”,实则神不知鬼不觉地掏空全部资产,这套综合了多种套路的“诈骗组合拳”被上海市民王先生碰上了。

本文图片均由静安警方提供

日前,上海市公安局静安分局反诈中心揭示这种“旧瓶装新酒”的组合型新骗局:看上去只是被害人自己新开账户进行资产转移,最终却可能落下“人财两空”的境地。

前两天,市民王先生在工作中接到一通香港的来电,获知其购买的一批货因疫情无法发出需要办理退款。由于王先生工作中确实有香港客户,他便加了退款方好友,又点击对方发来的用于“退款流程”的一串链接。

王先生不知道,圈套的第一步此时已经完成。

打开链接后,王先生如实填写了个人信息及银行卡账户及密码,并在手机验证后,开通了一个某银行贵金属交易账户。

当天下午,王先生便发现,自己个人银行卡上的147万余额已被转入了自己新开账户内,虽然该账户仍在自己名下,但王先生并未进行任何操作,为何钱会无缘无故的转移呢?

这引起了王先生的警觉,他随即向属地上海市公安局静安分局天目西路派出所报警求助。

警方研判分析,王先生的钱虽然看上去还没有转出,但很有可能个人信息已经经由诱导链接泄露,这个新开的贵金属交易账户并不安全。

事不宜迟,距离王先生原账户被“清空”已经过去了半个多小时,民警随火速带着王先生赶往就近银行网点,通过柜面操作当场对新开账户进行紧急处理,最终顺利冻结该账户资金流。同时,注销了该贵金属交易账户,完成止付。王先生的147万存款暂时保住了。

“王先生可能遭遇到典型的‘冒充熟人+套取信息+X’的组合式骗局。”民警许思捷介绍,骗子企图通过增开新贵金属交易账户绕开银行监管,若不及时处理,下一步,骗子有可能直接进行资金转移,或以“冒充其他熟人、交易亏损、设套转账、安全账户……”等诈骗话术进行二次行骗,王先生名下其他账户的资金安全甚至也可能受到威胁。

令王先生后怕的是,根据贵金属交易账户的交易规则,在该业务存续的状态下,账号内一定额度的金额是可以在转入当天转出的,而到了第二天,全部资金也可转出。这意味着,要不是对该账户进行了处理和止付,王先生的147万有可能在第二天“有去无回”。

目前该案正在进一步调查之中。针对此类骗局,静安警方提醒市民,要加强对个人信息的保护,陌生电话、陌生的社交媒体账户及陌生链接均要保持高度警惕,切勿向陌生人透露个人信息,尤其是个人的银行卡密码、动态验证码是你资金安全的最后一道防线,遇到事情及时与身边的人多商量,并及时拨打110报警。

作者:薛宁薇 通讯员 宋一江
选稿:杨宜修
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